Диверсификация инвестиций в Испании

Уже давно Испания интересна не только как «летняя дача», но и как место постоянного проживания. Новая волна иммигрантов в корне отличается от своих предшественников начала 2000-х, когда на пиренейский полуостров прибывали в основном гастарбайтеры. На сегодняшний день потребности соискателей «золотой визы» не ограничиваются резиденцией для инвестора и членов его семьи. Многие наши соотечественники заинтересованы в открытии своего дела, покупке доходной недвижимости, готового бизнеса или его доли, а также получении пассивного дохода. В связи с этим мы решили опубликовать краткий обзор основных инвестиционных возможностей и направлений Испании.

На протяжении последних лет рентабельность инвестиций в испанскую недвижимость снизилась в среднем с 8% до 5%, в основном благодаря замедлению падения цен и последующей их стабилизации.

Диверсификация инвестиций позволяет значительно повысить пассивный доход в Испании

рентабельный бизнес в испании, инвестиции в каталонии, доходный бизнес в барселоне

Предположим, принято решение инвестировать 500.000€ в коммерческую недвижимость и еще 50.000€ - в краткосрочные высокорентабельные малобюджетные проекты без риска потери капитала. На практике это выглядит следующим образом:

Размер инвестиции Доход в год  Рентабельность*   Суммарная инвестиция Суммарный доход Рентабельность*
500.000€ 25.020€ 5,00%   550.000€ 40.020€ 7,28%
50.000€ 15.000€ 30,00%   * Рентабельность до уплаты налогов

Наиболее прибыльной была покупка залоговой недвижимости с торгов или же до них. Именно в тот благоприятный момент, несмотря на пугающие графики падения цен, крупные инвестиционные фонды начали активно скупать недвижимость в Испании. На сегодняшний момент, благодаря тенденциям роста рынка и надежности капиталовложения, испанская недвижимость не теряет своей привлекательности, даже, несмотря на довольно низкий рентный доход.

Кризис привлек не только инвесторов в испанский кирпич. Продажа предметов искусства за последние 10 лет выросла на 68% благодаря, опять же, низким ценам, широкому выбору и глубоким историческим традициям.

Так, уже в 2013 году объем публичных продаж испанских галерей и аукционов превысил 325.000 предметов искусства и достиг 336 млн евро, не говоря уже о приватных сделках, которые являются двигателем арт-рынка. Только галерея Sotheby’s в 2013 году, благодаря приватным сделкам в Испании, получила выручку свыше 200 млн евро. А экспорт картин и антиквариата с 2010-го по 2014 год вырос на 57%.

Безусловно, этому росту способствуют мировые тенденции. Согласно исследованиям маркетологов, международные онлайн-продажи предметов искусства – новый быстрорастущий сегмент – с 2012 по 2017 год вырастут на 19%, достигнув 2,5 млрд долларов в год.

Как известно, рост инвестиций в искусство – один из первых индикаторов улучшения экономики. Помимо коллекционеров, в покупке частных коллекций для последующей организации международных выставок, закрытых торгов и продаж репродукций все чаще заинтересованы инвесторы. В случае покупки коллекций значительно возрастает сумма инвестиции. Рентабельность такого капиталовложения при грамотном выборе арт-брокера в среднем в два раза выше, чем при инвестиции в доходную недвижимость, а найти галерею, заинтересованную в эксплуатации коллекции можно одновременно с заключением договора резерва права покупки.

Причины продажи недвижимости и предприятий просты и, как правило, понятны уже при первом ознакомлении с состоянием объектов - уход на пенсию, отсутствие преемников, устаревшее оборудование, низкая рентабельность, убытки, вывод капитала для инвестиций в быстрорастущий сектор экономики, в том числе.

Многие владельцы действующего бизнеса, предпочитают продать коммерческую или индустриальную недвижимость на условиях возвратного лизинга для пополнения оборотных средств. Также, это позволяет продавцу развивать иное, более рентабельное направление деятельности или же генерировать пассивный доход для постепенного ухода от дел (предпенсионный период).

Основные покупатели действующих предприятий – конкуренты, холдинги, а также, инвесторы-посредники, которые приобретают убыточный бизнес по схеме «пассив за актив» для его реструктуризации и перепродажи. Для иностранных инвесторов покупка готового предприятия в малоизвестной отрасли экономики – один из самых сложных видов инвестиций. Подобные сделки рекомендуется осуществлять в два этапа или с привлечением опытного локального партнера.

Актуально инвестирование в акции предприятий, а также в торговлю на фондовой бирже. Наряду с инвестиционными программами от банков, в этом сегменте успешно работают брокерские фирмы.

Кризисный период банковской системы способствовал расцвету ростовщичества и частного финансирования стартапов, предприятий или даже отдельно взятых операций купли-продажи. А с 2012 года в Испании начался бум краудфа́ндинга - народного финансирования (crowdfunding), тогда по этой системе были профинансированы проекты на сумму, превышающую 100 млн евро. Низкие процентные ставки по банковским депозитам привлекали в финансовый сектор все больше частных инвесторов, и уже в 2014 году рост операций приватного кредитования составил 383%!

Основное отличие от банковских кредитов – высокий процент и краткосрочность. Так, для операций купли-продажи срок финансирования может составлять 1-3 месяца при фиксированной ставке 5-10% за одну операцию.

В докризисный период инвесторы охотно финансировали спекулятивные сделки по недвижимости, ведь рост цен в год превышал 5%, в настоящее время на первый план вышли сделки по перепродаже предметов искусства. Однако при дальнейшем росте стоимости квадратного метра краткосрочное финансирование сделок купли-продажи жилья вернет свои позиции среди юридических лиц. Для физических лиц, безусловно, более привлекательным будет кредитование сделок продажи предметов искусства, также, ввиду отсутствия налога на передачу прав владения недвижимым имуществом (10%).  

Какому бы виду инвестиции вы ни отдавали предпочтение, необходимо помнить о таком важном моменте, как диверсификация. Оптимальным является совмещение классических видов капиталовложения, таких как покупка доходных недвижимых активов, с более рентабельными инвестициями, в том числе и с быстрым возвратом капитала.

Прочные связи в деловом мире Испании и Андорры, накопленные за последние десять лет, а также постоянно ведущиеся аналитические исследования тенденций местного рынка помогают предоставлять наших клиентам полный спектр профессиональных консалтинговых бизнес-услуг.

Налаженные контакты со строительными компаниями, банками, брокерами, аудиторами и оценщиками позволяют обеспечить высокий уровень сопровождения любого бизнес-процесса, а также достичь максимальных выгод в каждом виде инвестирования в зависимости от страны приобретения.

Объекты, которые мы сможем подобрать, вы не найдете на общедоступном рынке, поскольку они заявлены лишь на приватную продажу и не подлежат публичной рекламе. Это может быть высокодоходный бизнес или его часть, элитная жилая недвижимость знаменитостей, антиквариат, приватные коллекции, предметы искусства, живопись, драгоценности и музейные экспонаты. В нашем досье более 4000 предметов искусства, антиквариата, марок и картин, среди которых работы Пикассо, Дали, Миро, Зобеля и т.д.

Мы гарантируем полную конфиденциальность и персональный подход к каждому клиенту!

С уважением, Наталья, ваш персональный консультант
по инвестициям
в Испании и Андорре. Тел. +34627050177 (Viber)

Также, вы можете отправить запрос через форму обратной связи.

При написании статьи задействованы материалы со следующих сайтов: fundacionarteymecenazgo.org, theartmarket.es, eleconomista.es, viu.es


Последние публикации на сайте:

www.barcelona-visit.com Blog Feed

Консалтинговые и бухгалтерские услуги в Барселоне (Сб, 01 сен 2018)
>> Далее

Продажа готового бизнеса в Барселоне (Wed, 27 Jun 2018)
>> Далее

Интересное инвестиционное предложение “Sale&Leaseback” от международной компании в Барселоне (Район 22@) (Tue, 22 May 2018)
>> Далее

Продается квартира в районе спальном районе Барселоны (Fri, 04 May 2018)
>> Далее

Британские школы в Барселоне (Thu, 03 May 2018)
>> Далее

Вся недвижимость Барселоны: самостоятельный подбор жилой и коммерческой недвижимости (Mon, 16 Apr 2018)
>> Далее

Вилла с видом на море под Барселоной (Коста Маресме - Коста Брава) (Wed, 21 Feb 2018)
>> Далее

Старинное каталонское поместье XVI в. в провинции Барселона (Mon, 20 Nov 2017)
>> Далее

Продается особняк в пригороде Барселоны (Mon, 13 Nov 2017)
>> Далее

Продается квартира на побережье Маресме (Sun, 23 Jul 2017)
>> Далее

Просторная светлая квартира в закрытой резиденции на 1-й линии моря в г. Ситжес (Коста Маресме, Барселона) (Wed, 12 Jul 2017)
>> Далее

Ортодонтия в Барселоне. Исправление прикуса в русской стоматологии в Барселоне со скидкой. (Tue, 27 Jun 2017)
>> Далее

Продаем земельные участки под застройку в Каталонии (Fri, 23 Jun 2017)
>> Далее

Продается квартира в центре Барселоны (район Левое Эщампла - L'Esquerra de l'Eixample) (Thu, 01 Jun 2017)
>> Далее

Продается ресторан в Барселоне (Wed, 31 May 2017)
>> Далее

Продается квартира в готическом квартале (Tue, 30 May 2017)
>> Далее

Продается 4-этажный таунхаус с видом на море (Fri, 26 May 2017)
>> Далее

FreeCurrencyRates.com